交通银行公布2016年度业绩 资产规模净利润双增长

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新华社北京3月29日电最近，交通银行公布了2016年业绩。根据最新业绩公告，截至2016年底，交通银行资产达到84，031.66亿元，同比增长17.44%，为未来利润增长奠定了坚实基础。它也为转型和发展提供了巨大的回旋余地；净利润(归属于母公司)672.1亿元，同比增长1.03%，保持良好态势。

交通银行董事长牛表示:“交通银行积极把握经济转型升级(Aiji、净值、信息)的机遇，从容应对诸多挑战，尤其得益于非利息收入的努力，受益于降低成本、提高效率的积极效果。利润增速与上年持平，表明交通银行在业务结构升级和发展势头转变方面取得积极进展。”

会议网站地图万亿美元融资服务实体经济

一年来，交通银行坚定不移地坚持服务实体经济的原点，围绕供给侧结构改革和“三比一、一减一补”五大任务，继续加大融资支持力度。2016年，境内银行机构人民币贷款较年初增加3008.83亿元，企业信用及类信用贷款收回6872.79亿元，地方债务投资4189.57亿元。交通银行大力支持小微企业发展，设立特许经营机构，提供独家信贷产品，加强互联网和大数据技术应用，创新担保方式，拓宽信用增级渠道。通过振兴自身资产来降低风险的小微企业贷款余额占60%以上。报告期末，小微企业服务“三不低于”目标顺利实现，符合四部委标准的境内银行小微企业贷款余额达到6839.58亿元，比年初增长9.53%。

交通银行在服务实体经济转型升级的过程中，推进信贷结构优化。大力发展绿色金融，低碳经济、节能环保等绿色经济领域的客户和项目持续增长。为促进产能过剩压力下降，2016年，强制清单客户贷款累计余额减少932亿元，增加240亿元。促进民生消费，支持消费热点转型。报告期末，本集团个人贷款余额较年初增加19.42%，贷款比例较年初增加2.22%至28.91%。信用卡年累计消费增长21.16%。报告期内，第一期300亿元绿色金融债券成功发行。

牛明希说:“任何脱离实体经济的金融创新都是无根的。今后，交通银行将对接国家区域政策和产业政策，围绕实体经济需求，大力推进产品和服务创新，进一步提高金融服务的针对性和灵活性。”

“三增三减”创造更高质量的增长

经济“新常态”也对银行资产负债的配置和管理提出了更高的要求。交通银行大力推进“三增三减”结构转型，提高资产效率、非利息收入、资产质量、债务成本、资本消耗和运营成本。在资产方面，要坚持自我发展与服务实体经济相结合，及早提高增量业务效率，强化现有业务效率，优化结构，从根本上促进资产质量和效率的持续提高。债务方面，通过加强积极的债务管理，抓住市场机遇，增加稳定、低成本的资金来源，债务结构调整达到新水平。截至报告期末，集团客户存款余额较年初增长5.44%，其中活期存款占比51.77%，较年初大幅增长6.54个百分点，为利率市场化背景下巩固利差打下了坚实的防线。同时，交通银行非利息收入的贡献继续增加。2016年，手续费及佣金净收入为367.95亿元，同比增长5.05%。

交通银行坚持走资本消费发展道路。报告期末，风险加权资产(rwa)增速比资产增速低6.49个百分点，rwa占总资产的比重连续三年下降。成功发行国内优先股450亿元，是商业银行最大的单次发行优先股，股息收益率最低，有效巩固了资本实力。报告期末，集团资本充足率和一级资本充足率分别为14.02%和12.16%，分别比年初提高0.53和0.70个百分点。

业绩亮点逾期贷款的余额和比例翻了一番

在2017年政府工作报告中，明确提出建立金融风险“防火墙”。银行风险防控是当今社会的焦点。在这方面，交通银行给出了一个满意的答案。截至2016年底，本集团的减值贷款率为1.52%，处于行业内较好水平。逾期贷款管控成效显著，余额和比例均有所下降:报告期末，逾期贷款余额较年初减少51.5亿元，下降4.54%，逾期贷款占贷款余额(拨备前)的比例较年初下降0.40个百分点。近年来，交通银行没有发生重大风险事件。在经济不确定性增加、金融监管更加严格的背景下，交通银行稳健经营的优势逐渐凸显。特别是在推动国际发展的过程中，交通银行的合规和反洗钱工作得到了东道国监管部门的认可，多年来未发生重大监管处罚。

这一成就源于交通银行一贯稳健经营的文化基因。牛多次指出，银行业的经营不是“百米赛跑”，而是“马拉松比赛”。交通银行“十年磨一剑”，不断完善以“全覆盖、全过程、风险文化、责任体系”为核心的综合风险管理体系，坚持防控并重、标本兼治、整体推进、重点突破，坚决守住系统性金融风险底线。交通银行“遵纪守法、稳健经营”的风险文化、“一个好苹果吃一半”的风险分散原则、“流程导向、程序导向”的行为准则、“双线控制、移交监督”的内部控制机制已经“内化在心中，外化在形式上”。

“分公司+事业部”双轮驱动转型发展新模式

在国家全面深化改革的战略布局下，交通银行深化改革方案于2015年获得国务院批准，再次站在改革的前沿。一年来，交通银行深化改革，加快步伐，进入“建设高峰期”。每年启动20个重点改革项目，一大批项目逐步开花结果。小的胜利变成了大的胜利，快速的步伐导致了数千英里。特别是交通银行着力打造“分行系统+事业部系统”的“双轮驱动”发展模式。近年来，为促进相关业务领域持续快速发展，在总行设立了多个直属业务部门。2016年，12家直属机构内部考核营业利润增长19.23%，成为集团重要的增长极。

牛说:“交通银行是根据中国改革开放的需要进行重组的。它多次承担了中国银行业重大改革试点的重要任务，具有深刻的改革基因。我们相信，随着新的改革项目的不断推进，运行机制的逐步顺畅，发展责任制的落实，未来的改革红利将继续释放，为交通银行的转型发展注入强大的动力。”

国际化整合资产超过1万亿元，利润贡献率提高近3个百分点

据悉，“两业一线”战略(“走国际化、一体化之路，打造以财富管理为特色的一流公有银行集团”)是交通银行的长期战略。2016年，交通银行国际化布局下降了5倍。卢森堡分行下的伦敦分行、卢森堡分行、罗马分行、巴黎分行相继开业，被控股公司收购的巴西银行成功完成交割。香港分行的资产超过600亿美元，纽约分行和东京分行的资产超过100亿美元。服务中国企业和中国资本“走出去”的能力显著提高。

目前，交通银行在国内融资租赁领域处于领先地位，在信托和基金领域保持快速增长，在寿险领域继续实现跨越式发展。经过多年的艰苦经营，交通银行集团的国际化整合资产已超过1万亿元人民币，对集团利润的贡献率提高了2.77个百分点，2016年达到13.39%。2016年，交通银行理财特色进一步凸显，理财业务、交易业务、创新业务和代销业务得到拓展和加强，努力打造理财运营特色。报告期末，托管资产规模较年初增长25.66%，托管个人金融资产(aum)较年初增长10.41%，人民币表内外财富管理日均规模同比增长23.11%。理财渠道建设取得突破，新版手机银行受到市场广泛好评。报告期末，交通银行注册手机银行客户超过5000万，比年初增长25.39%。手机银行交易数量和金额分别增长19.65%和68.23%。

服务质量坚定地走在“成为最佳服务银行”的前列

交通银行将优质服务提升到战略高度，以“做服务最好的银行”为目标，以全行的力量推进服务升级战略，不断加强服务评估，在社会上树立良好的服务声誉。在中国零售银行客户满意度调查中，交通银行连续三年保持行业第一。2016年，又有140家网点入选中国银行业协会“千佳”网点，数量居行业首位。“金融服务的本质在于洞察客户需求，提供超出客户期望的优质服务”已成为交通银行的一致共识。

展望2017年，交通银行管理层表示，2017年中国银行业仍将面临诸多挑战。有必要为更复杂和严峻的形势做好充分准备，同时，有必要看到中国经济具有潜力、弹性和优势。植根于中国经济的沃土，中国银行业仍处于充满战略机遇的充满希望的时期。交通银行将重点做好以下工作:积极融入国家发展战略，提高服务实体经济的质量和效率；坚持“两个产业一条线”的战略定位，不断提高经营效率；深化运行机制体系改革，打造转型发展新引擎；坚持稳健管理理念，加大风险防控力度；加强基础设施建设，增强可持续发展能力和竞争力。

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