慈善信托与家族财富传承同行

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我们的记者胡平

如何实现物质财富继承和精神财富继承的联动发展，已经成为中国高净值个人需要关注的新课题。

业内人士认为，信任不仅是促进财富积累的引擎，也是实现家族传承的好方法。

信托公司

在继承家族财富方面有所作为

当前，中国人对家庭财富的有效分配、管理和继承越来越迫切。信托公司敏锐地意识到财富传承的窗口已经到来。

“今天峰会的主题是继承家族慈善财富。目的是探讨如何将家庭物质财富和精神财富的继承结合起来。我们一定要让这份信任得到更好的回报，更好地满足人们日益增长的对美好生活的需求，开创中国高端家族财富传承的新时代。”在“锦绣中华2018家庭慈善财富传承高峰论坛”上，四川信托总裁刘景峰表示，未来他将与合作伙伴携手，共同打造中国中西部财富管理高地。

随着中国国家经济实力的崛起，中国个人财富的快速增长已经成为引领财富管理行业发展的引擎。中国高净值个人数量大幅增加，家庭财产继承和资产隔离的需求逐渐显现。作为财富管理的大师，家族信托已经成为国家财富管理和继承的重要方式。近年来，家族信托业务蓬勃发展。据不完全统计，信托公司的家庭信托管理规模已超过500亿元，并将在未来几年保持快速增长。以四川信托为例，金秀家族办事处于2016年成立以来，“金耀家族”系列定制型家族信托产品已经推出，目前登陆的项目正在稳步运行。慈善信托也得到了积极的推进，诸如“锦绣前程慈善信托”、“帮助一群慈善信托人”、“纪念霍华德·约翰逊慈善信托人”和“中国慈善信托人”等项目相继启动。

四川省金融工作局副局长王林在上述论坛上表示，未来两三年，应是中国大力发展家庭慈善财富产业的历史机遇期。如果各种机构未能及时抓住行业发展的市场机遇，未来发展可能为时已晚。

公益信托

在家族财产继承中的应用

“在家庭信托框架下嵌入慈善信托，可以很好地实现家庭慈善和财富的传承，这也是未来家庭信托的一个重要发展趋势。”刘景峰说道。家族慈善信托业务要求信托公司认真履行受托人职责，以委托人的需求为主导，对委托人的委托资产进行科学的资产配置、风险隔离、财产分配和继承规划，真正实现信托收益，促进社会经济的升级和发展。

中国慈善总会慈善信托委员会主席蔡盖也表示，家庭慈善信托不仅创造社会价值，也有助于实现家庭价值的传承。“家庭慈善信托促进家庭价值观的形成，增强家庭凝聚力，并维持家庭成员的感情。此外，通过慈善平台，家庭也有利于培养接班人。此外，家庭慈善信托也可以提高家庭和家族企业的声誉，扩大社会影响。”蔡大概也说了。

"慈善是富裕家庭的必需品。"国际公益研究院院长助理、家庭遗产部主任傅说，以洛克菲勒家族办公室为例，洛克菲勒家族办公室在过去160年里共投资1500亿美元用于慈善事业，通过慈善活动建立的全球朋友圈已遍及宗教、教育、医疗、社会科学、环境保护、人文艺术、经济发展、人口控制、国际慈善等多个领域。这些人际关系促进了洛克菲勒家族的发展和壮大。

四川信托金秀家庭办公室副总经理白云认为，在家庭继承和慈善信托的研究课题中，很多家庭继承的更多的是财富继承，很多人没有意识到如何将价值观传递给下一代；近年来建立的慈善信托也与家庭信托相分离。“我们探索发现，将两者结合起来形成1+1 > 2的效果，应该让高净值客户认识到慈善的本质，在家庭传承中保持慈善的价值观。”白云说。

家庭慈善信托

有待进一步发展

据了解，我国慈善事业引入信托制度源于1996年全国人大常委会的决定。2000年、2001年和2016年，全国人大和国务院分别通过立法确认了我国慈善信托的法律地位和服务主体。

中国银监会非银行部前主任、信托业资深专家高传杰认为，这些法律为利用信托制度开展家庭继承慈善活动提供了坚实的法律基础。然而，我国家庭慈善的社会服务还处于起步阶段，家庭慈善信托的发展速度并不快。

“家庭慈善，无论是计划的设计、祖辈的培养、道德情操、企业文化和道德追求都是家庭慈善的灵魂。”高传杰说，发展家庭慈善，首先要树立家庭慈善的核心理念，守法是家庭慈善长期安全运行的根本保证。在家庭慈善的运作中，要特别注意管理各种风险，声誉风险首当其冲，需要特别关注。

王林表示，四川发展家族财富管理产业市场广阔。为了更好地促进四川家庭慈善和财富产业的发展，建议全省家庭财富管理行业的所有专业服务机构都要努力加强自身的综合能力建设。希望专业机构和个人总结提炼各种家庭慈善理财工具的重要功能和作用，加强针对性宣传推广和目标群体培训，加强产品创新和研发，更好地帮助社会经济发展。

刘景峰表示，下一步将建立以高净值客户个人需求为重点的丰富产品体系，将法律咨询、移民规划、税收规划、资产管理、慈善等高端家族财富遗产服务整合为一体的综合家族财富遗产生态系统，全面满足高净值客户的各种需求。