兴业银行上年堵截电信诈骗 避免客户损失1800余万

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新华社北京1月20日电2016年，兴业银行成功截获33起电信欺诈案件，为客户避免了超过1800万元的损失。

“春节将至，利用电信诈骗等非法手段侵犯银行客户的犯罪分子更加猖獗。我行辖内营业网点实力增强，监管严密。”兴业银行行政安全部副总经理孙建新对记者表示，近年来，电信诈骗案件在银行案件中所占比例呈上升趋势，银行已采取各种措施严格防范这些案件的特点和犯罪分子的作案手段。

淘宝退款骗局

不法分子经常利用人们的贪婪，以小恩小惠为诱饵，通过电信诈骗骗取大量钱财。淘宝网上购物退款就是其中之一。ac _ as _ id = 1807AC _ format = 0；AC _ mode = 1；AC _ group _ id = 1；AC _ server _ base _ URL = " me . AFP . China news/"；

近日，兴业银行南京分行洪武支行客户夏虹(化名)在淘宝上购物，下单后不久就接到了所谓“淘宝客服”的电话。彬彬有礼的“淘宝客服”在电话中表示，一些有交易的资金应该返还给夏虹，她需要提供自己的个人账户和身份信息。夏虹非常激动，以至于她没有意识到这是一起有预谋的电信诈骗。相反，她根据淘宝客服的要求，立即登录对方提供的网站链接，输入了重要的个人身份信息、银行卡账号、密码等信息。当晚，通过银行客服电话查询账户信息的夏虹意外得知，自己并没有收到个人账户名下的所谓“退款”，原来的20多万元资金已经拨付完毕。

拉损耗的工作中，每一秒都很重要。兴业银行南京分行洪武支行大堂经理了解相关情况后，努力安抚客户情绪，告诉客户不要惊慌，提示客户立即更改账户密码，不要向任何人透露短信验证码。与此同时，柜台人员主动开始查询资金流向，并立即联系南京市公安局内部保险支队，启动快速联动机制，防止通信网络诈骗，协助客户追回资金。犯罪嫌疑人在招商银行的账户被迅速冻结，并成功追回客户经济损失20多万元。

假卡欺诈

为了实施电信欺诈，犯罪分子使用伪造的身份证件开银行卡，兴业银行也重点加强这方面的防范工作。

几天前，一个女人带着她的身份证去了兴业银行宁波分行的营业厅，要求开一张银行卡和一个网盾。细心的经办柜员注意到，该女子有东北口音，但她持有甘肃身份证。经办柜员收到身份证后仔细查看，发现该女子的身份证照片与自己的略有不同。随后，通过公安系统的网上核查，发现系统中保存的照片明显与办理业务的女子不符。经办柜员立即以从仓库收到网罩为由延迟了该女子，并立即向警方报案。各营业网点的保安人员也加强了隐蔽性警戒，成功协助警方逮捕了在警方到达后冒用他人身份证办理业务的犯罪嫌疑人。经过警方检查，在犯罪嫌疑人随身携带的包里发现了大量用于电信诈骗的银行卡，并在他的手机微信上发现了许多有关电信诈骗的可疑信息。

兴业银行行政安全部副总经理孙建新表示，近年来，随着电子银行和移动互联网技术的快速发展，电信欺诈案件呈上升趋势，欺诈手段层出不穷。银行已采取积极措施防止冻结。“一是提高一线员工特别是内阁成员的反欺诈意识，及时总结推进反堵塞工作的实践经验；二是加强客户反欺诈教育，采取措施做好银行电信欺诈等反欺诈知识的宣传普及工作。”

根据《中国人民银行关于加强支付结算管理，防范电信网络新犯罪的通知》，本行正在进一步完善账户分级分类管理，加强实名账户管理和转账管理，加强对可疑交易的监控。同时，进一步加强防范电信网络新犯罪的宣传普及，强化全体员工的风险防范意识，维护客户资金安全。