山东金生水起被指借道期权众筹非法集资

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本报记者王报道

山东省济南市历下区居民杨告诉《中国产经新闻》记者，山东金圣水奇电子商务有限公司(以下简称金圣水奇)的集资诈骗金额达数亿元。她还认购了所谓的期权众筹，因为她相信两年内高回报翻三倍的美丽谎言，并因金圣水旗而陷入非法集资的泥潭，这给了她一个惨痛的教训。为此，记者展开了调查。

融资资格的悬念

杨向《中国产经新闻》记者提供的两份“金圣水启动期权众筹合同”(以下简称众筹合同)表明，甲方为金圣水启动，乙方为杨。金盛水企在合同中拥有强大的R&D和运营团队，其电子商务平台具有很大的后续发展潜力。杨表示，在对金圣水奇进行充分调查了解后，她自愿通过众筹方式认购金圣水奇的公司期权。金圣水琪保证在金圣水琪电子商务平台上获得可用于消费的积分(包括奖励积分)，并保证期权到期后，按照杨留存的积分金额兑现期权。

众筹契约对众筹的定义是:众筹是聚集人们的智慧，提升人们的力量，实现人们的梦想。关于积分，是在金圣水电子商务平台上消费各种商品或服务的一种支付方式；每点相当于1元人民币。期权是金圣水奇或其关联公司的股权，在金圣水奇电子商务平台上提取积分的权利，以及更换各类商品或服务的权利。期权赎回，即在期权众筹期结束后，投资者有权收购金圣水奇或其关联公司的股权，成为金圣水奇或其关联公司的股东；或者投资者有权收回未按约定消费和留存的积分(需支付应扣除的相关费用)；或者投资者有权用尚未消费和保留的积分替换电子商务平台上的所有商品或服务；或者以上的组合。

综上所述，金圣水无疑是在以期权众筹的名义吸收公共资金。那么，金圣水奇有融资资格吗？

记者通过全国企业信用信息公示系统了解到，金圣水企业类型为股份有限公司(非上市、自然人投资或控股)；法定代表人是李运庆；注册资本为5000万元人民币；成立于2015年7月31日；经营范围包括批发和零售食品(凭许可证经营)、通讯设备、日用品、百货、针织纺织品、电子产品、服装、鞋帽、工艺品、办公用品和耗材；计算机软硬件的技术咨询、技术服务、技术转让、技术开发和销售；计算机图形设计和制作；经济和贸易磋商；在线贸易代理；企业管理咨询；通信工程、计算机网络工程(以上凭资质证书经营)；国内广告业务；企业营销和形象策划；会议和展览服务；摄影摄像服务；进出口业务。其中，明确规定“依法必须批准的项目，必须经有关部门批准后，方可开展经营活动。”

显然，在工商注册时，记者并没有发现金圣水可以从事金融证券业务的相关信息。

涉嫌非法吸收高利贷

杨提供的众筹合同还显示，根据众筹金额，期权众筹有四种类型，即3万元、6万元、12万元等。上述众筹期限为两年。如果投资者认购3万元的期权，众筹到期时他可以获得8.1万点；如果你认购6万元的期权，当众筹到期时，你可以获得17万点；如果你认购12万元的期权，在众筹期结束后，你可以获得36万点。

众所周知，根据《中国人民银行关于取缔地下钱庄和打击高利贷的通知》，个人贷款利率由借贷双方协商确定，但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的同期同档次(不含浮动)金融机构贷款利率的4倍。那些超出上述标准的行为应被定义为高利润贷款行为。”

根据2017年银行贷款利率表，一至三年期银行贷款年利率为4.75%。从金圣水认购12万元期权计算，众筹到期后可获得36万点，相当于年利率高达150%，是同期银行利率的30倍以上。这显然是国家金融机构禁止和打击的高利贷行为。

许多投资者被骗了？

记者注意到，众筹合同对投资者的违约处罚如下:如果乙方(投资者)提前变更或解除协议，投资者前期获得的所有奖励将被扣压，在向金圣水支付20%的手续费后，按剩余金额的70%返还，协议终止。

杨告诉记者，2016年7月6日和2016年8月14日，她分别众筹认购金圣水启动期权12万元和6万元。

杨说，根据合同，她在投资众筹基金半个月后开始提取现金。然而，两个月后，金停止了现金支取业务，不仅拒绝支取现金，而且还拒绝退款，说退款只能退还70%的本金，并强迫她写一个承诺不反悔，强迫她转优先股，如果她没有转，她将不得不离线，让她骗亲戚朋友。

杨还了解到，金圣水工商企业的注册地为济南市市中区罗源街229号金龙大厦5楼c1-c3室。由于金圣水在全国许多省市开展了期权众筹活动，北京、上海、天津、内蒙古、安徽等地的人们聚集在济南市金龙大厦楼下，向金圣水讨回本金和回报。或者考虑到影响，金圣水不久就把办公室搬到了罗源街26号uu洋行二楼，所以一些投资者说找不到金圣水的办公室。

“作为一家非上市公司，金圣水已在全国多个省市公开发行优先股，涉嫌违规。”威海投资人张如梦方醒。她说金在威海的团队活动非常火爆，所以她投资15万元认购了期权众筹。停止返利后，金愿意提取本金的70%来筹集资金。后来，收回70%股份的政策取消了，公司要求她转投优先股。“一开始，一美元的优先股跌到了两毛钱，有可能抽回股本。后来，一美元换两根头发的政策消失了。不久前，我们去了济南婺源派出所报案。有、邵、等7人一起报警，但没有结果。”张对说道。

律师:众筹有法律风险

关于期权众筹的风险，万达律师事务所法学博士、律师刘德利指出，如果期权众筹操作稍有不当，就有可能面临刑事指控。

刘德利认为，选项众筹项目本身可能存在虚假成分。众筹可以分为两种模式:投资和融资。无论是哪种众筹模式，未经有关部门依法批准，或者借用合法经营的形式，公开吸收不特定社会对象的资金，并承诺向投资者回报。实质上是变相吸收公众存款的违法行为，涉嫌非法吸收公众存款。众筹项目发起人以非法占有为目的，虚报项目、发布虚假信息，骗取投资者大量资金，构成集资诈骗罪。

他还指出，擅自发行股票罪是目前期权股权众筹平台和项目发起人最容易犯的罪。首先，根据公司法的规定，有限责任公司的股东不得超过50人，股份有限公司的股东不得超过200人。《证券法》也有类似的规定。然而，由于众筹模式的特点，一个项目可能有数百甚至更多的投资者，这很容易突破股东人数的限制。同时，这些投资者彼此不熟悉，很容易被认定为“未指明的对象”。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，200人以上向特定社会对象变相发行股票，国务院证券管理部门不批准股票发行条件、程序和内容，不符合法律法规要求的，涉嫌构成擅自发行股票罪。

刘德利认为，无论是非法吸收公众存款还是擅自发行股票，都是非法经营。虽然众筹模式具有一定的虚拟性、隐蔽性和迷惑性，但非法吸收公众存款罪、擅自发行股票罪和非法经营罪是竞合的法律，即特殊收费与普通收费的关系。如果难以将众筹模式认定为特殊罪名，非法经营罪中的“其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为”是一个笼统的规定，但完全有可能将其认定为非法经营罪。

根据投诉人反映的信息，记者联系金圣水奇，询问金圣水奇是否有吸收公众存款的能力、证券发行的资格、投资者权益的保护，并向公司提交了书面采访提纲。然而，截至记者发稿时，金圣水奇并未回答采访提纲中提出的相关问题。