投保基金公司调查公募基金 管理人网站适当性管理情况

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⊙记者○编者溥

在《证券期货投资者适当性管理办法》实施一年之际，中国证券投资者保护基金有限责任公司(以下简称“保险基金公司”)近日对116家公开基金管理人网站进行了全面抽样调查，对风险评估问卷、基金产品风险分类规则、风险警示函、投资者权益公告、投诉处理方式等网站披露情况进行了总结和分析。这从一个方面反映了公共基金经理通过网站进行的。

为规范证券期货投资者的适当性管理，维护投资者的合法权益，2017年2月21日，中国证监会发布了《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称《适当性管理办法》)，自2017年7月1日起施行。《适当性管理办法》重点关注投资者分类、基金产品分类、风险预警、信息通报、适当性争议处理等核心内容。通过一系列的制度安排，它规范了经营机构的义务，明确了监管机构和自律组织的绩效要求，并保证了各种适当性要求的落实。

作为运作和管理公开发行证券投资基金的专业机构，公开基金管理人是承担适当性管理义务的主体之一。在向投资者销售基金产品或提供相关服务的过程中，应严格履行适当性管理的各项职责。特别是在网络公募基金销售的趋势下，公募基金经理人网站已经成为实施适当性制度的重要渠道。

调查结果显示，大多数公开基金管理人网站通过披露上述适当性信息，积极履行适当性管理义务。其中，“风险评估问卷”的披露率为82.76%。问卷收集投资者的金融资产、收入状况、投资知识和经验、风险偏好和债务状况等信息，下载后分为在线回答和离线回答。投资者可以通过回答问卷提前了解自己的风险承受能力；《基金产品风险分类规则说明》的披露率为43.10%。通过公布每种基金产品的风险水平，帮助投资者选择符合自身风险承受能力的基金产品；“风险提示函”的披露率为95.69%，旨在提醒投资者基金投资中存在的各种风险，包括市场风险、管理风险、技术风险、合规风险、巨额赎回风险等。，提高投资者的风险意识和理性投资观念；《投资者权益公告》的披露率为88.79%，通常包含基金产品的属性特征、收费方式、交易流程、基金持有人权利等信息，可以丰富投资者的专业知识，起到更好的信息告知作用；“投诉处理方式”的披露率为87.93%，包括客户服务电话号码、电子邮件地址和基金管理人的办公地址，便于投资者在遇到适当性争议时及时通过各种投诉渠道进行维权。

为进一步提高公募基金管理人的适当性管理水平，保险基金公司建议相关方监督和引导公募基金管理人充实网站适当性信息，并在网站显著位置披露各种适当性信息；提高投资者风险自测的便利性，将风险评估问卷统一成在线回答的形式，并及时显示评估结果；加强客服电话等投诉受理渠道建设，公开投诉受理渠道信息，提高客服人员对“适当性措施”的理解和掌握。

保险基金公司相关负责人表示，适当性制度的实施直接影响资本市场的健康稳定发展和中小投资者权益的保护。作为投资者保护的专业机构，未来将从更全面、更专业的角度对各证券期货市场操作者适当性制度的实施情况进行评估，为促进适当性制度的实施提供参考。