和合期货又被证监局出具警示函 今年已是第三次

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近日，合和期货再次收到监管信，这是该公司今年第三次收到监管信。

《全国商报》记者注意到，合和期货全资子公司合和资产在开展资产管理业务的过程中，存在未办理备案手续就发布资产管理计划的违法行为，违反了相关规定，被山西证监局出具了监管函。

其中，山西证监局要求和合资产在2019年6月底前完成所有未注册资产管理计划的退市，并提交书面整改报告。此外，和合期货的董事长、总经理和首席风险官也收到了监管信。

●退休必须在明年6月底之前完成

12月14日，山西证监局发布决定，对和合期货采取纠正性监管措施。

根据该决定，经调查，合和期货通过其全资子公司合和资产开展资产管理业务期间，存在未办理备案手续就发布资产管理计划的违法行为，违反了《期货公司监督管理办法》第四十六条的规定。

山西证监局决定对和合期货采取监督管理措施，责令改正，并记入证券期货市场信用档案。

山西证监局要求和合期货在3个月内对公司存在的问题进行整改，并提交书面整改报告。

《全国商报》记者还注意到，山西证监局也责令和合资产纠正监管措施，这些措施已记录在证券期货市场的信用档案中。合和资产应在2019年6月底前完成所有未登记资产管理计划的还款，每周报告还款进度，并提交书面整改报告。

此外，山西证监局还采取监管措施，向和合期货董事长、总经理和首席风险官发出了警示函，并记录在证券期货市场诚信档案中。

事实上，这不是霍普韦尔期货第一次收到监管信。

《全国商报》记者发现，早在今年年初，中国证监会就出台了监管措施，认定通过合资经营开展资产管理业务存在违规行为:一是合资经营实际上由公司关联方控制。管理，没有有效的控制；其次，在签订一些资产管理合同之前，合资企业管理层没有对客户实施风险评级；三是在一些资产管理计划建立之前，合资企业管理层没有与客户签订资产管理合同；第四，部分资产管理计划的投资经理因离职发生变动，合资经理未能按约定及时通知资产负责人。

今年5月，合和期货收到中国证监会的行政处罚决定，公司董事长、总经理和首席风险官被罚款。处罚的原因是合和期货2016年10月26日至2017年6月12日的净资本与净资产之比不符合不低于40%的风险监管指标要求。时任公司董事长的是合和期货违法行为的直接责任人，时任总经理袁、时任首席风险官、时任副总经理兼财务总监马是其他直接责任人员。

中国证监会决定对和合期货进行警告，罚款30万元，对刘晓洁进行警告，罚款5万元，并对其他三名人员进行警告，分别罚款4万元。

●226种资产管理产品无需备案即可运行

7月11日，基金行业协会在其官方微信上发布了关于合资企业管理的纪律处分决定。根据决定中的披露，合资经营中存在六大违法事实。

合资管理下的资产管理计划A于2016年10月21日制定，分八个阶段发布，作为主动管理非结构化资产管理计划备案。每个阶段都同意根据绩效比较基准支付收入。总筹资规模为4.2亿元，累计有176名投资者。资产管理计划甲投资于集合资金信托计划乙，根据信托计划合同，信托计划乙为交易管理信托，信托计划单委托人为合资企业。信托计划b用于向c有限公司发放流动资金信托贷款，贷款利率为11.3%/年。信托贷款规模为5亿元，分期发放，固定信托报酬按每只信托基金0.24%/年计提。

《国家商报》记者注意到，该决定表明合资经营中存在以下违法事实:第一，违反投资范围规定，合资经营委托B信托计划作为单一委托人为C公司提供营运资金信托贷款。信托计划的投资决策实际上是由合资企业经理控制的。

经渗透验证，合资公司管理的228项资产管理计划通过交易管理信托计划投资银行承兑汇票或从事信托贷款业务，首次违反了期货公司或其子公司资产管理业务的投资范围。

第二，违反规定，合资公司管理层发布的许多资产管理计划通过互联网、微信、博客等载体向不明对象公开。

第三，“承诺最低收入”条款的制定违反了规定。根据合资公司经理提供的信息，资产管理计划A(第四期)投标的信托计划B的预期收入为11.05%，资产管理计划A(第四期)在支付资产经理收取的管理费和销售费总额的2.24%和托管银行收取的托管费的0.01%后的年化收入约为8.8%。

此外，投资操作未经备案即开始，226项资产管理计划，如合资公司管理的A资产管理计划，在向基金行业协会提交备案申请前，已将资产管理计划托管账户的资金投资于信托计划或通过交易管理。信托计划发送给融资方；d集体资产管理计划等两个资产管理计划在向基金行业协会提交备案申请后，但在获得资产管理计划备案证明前，已经开始投资运营。此外，在A资产管理计划第二、三阶段到期股份违约后，以及在发生对投资者利益有重大影响并被网络媒体报道的风险事件后，A和作为资产管理计划管理者的合资公司管理层未能在规定时间内向协会报告。

编辑谢欣