多地保监局摸排非法商业保险行为

本篇文章1468字，读完约4分钟

记者黄蕾编辑陈郁

保险业正在开展一场针对无证金融活动的“扫雷”运动。上海证券报记者昨日获悉，许多保监局近日开始对商业保险违法行为进行专项调查，并列出了涉及数十家机构和个人的调查对象名单。

以“会员卡送险”和“买货送险”的名义，非法经营保险业务或变相经营保险中介业务等八种非法商业保险行为成为本轮“扫雷”的焦点。其中，“许多知名汽车租赁公司涉嫌非法经营保险业务”、“延伸保险公司及类似机构猖獗”，以及此前本报独家报道的灰色地带的其他未经许可的金融活动或金融行为也在此排除范围之内。

调查对象已经锁定

这一“扫雷”行动是有针对性的，调查对象已经锁定。据内部人士透露，“一批机构和个人出现在此次监管调查的名单上。这些机构被称为财富投资管理公司、信息咨询公司、投资开发公司、商业咨询公司、救援服务公司、健康管理公司等。，并涉嫌进行非法商业保险活动。”

根据这一部署，当地保监局要求当地保险公司和专业保险中介机构对内容进行调查。有两个关键点:第一，保险公司和专业保险中介机构是否与调查对象名单上的这些机构或个人进行过业务合作；二是上述机构或个人是否涉嫌违反当地法律法规。

“根据当地保监局的要求，各保险公司和专业保险中介机构要高度重视，认真组织调查，切实摸清风险情况。一旦发现潜在风险，应立即采取有效措施进行处置，并按要求向当地保险监管部门报告。”一名保险公司官员告诉记者。

此外，所有保险公司和专业保险中介机构应在规定时间内提交正式调查报告。如有业务合作或发现违法违规线索，应提交合作方式、合作协议及业务财务情况。如果没有合作或没有发现非法线索，应提交零报告。

专注于打击八种行为

据记者了解，各地开展的非法商业保险专项调查行动主要是根据银监会的统一部署进行的。此前，《2018年打击非法商业保险活动专项行动工作计划》已下发至当地保监局。

近年来，非法经营商业保险的违法犯罪案件时有发生。无证经营保险业务或者变相经营保险业务的行为已经蔓延到一些地区和个体经营领域，严重扰乱了金融市场秩序，损害了人民群众的利益。

业内人士表示，此次专项行动的开展，旨在摸清非法商业保险活动的风险基础，严肃查处无照金融活动，旗帜鲜明地打击非法活动，净化市场，进一步总结经验，完善机制，防控金融风险，保护保险消费者利益。

此次行动将集中打击八种行为:第一，未经批准设立保险机构或保险中介机构；二是未经批准经营保险业务或保险中介业务；第三，以“办会员卡送保险”和“买货送保险”的名义，变相非法经营保险业务或保险中介业务；第四，制造和销售虚假保险单据；第五，销售海外保险产品；第六，以“保险”的名义宣传和销售非保险金融产品；第七，其他非法商业保险活动；第八，保险机构、保险中介机构或其人员参与和配合上述非法商业保险活动，或为非法商业保险活动提供条件。

“根据当地保监局公布的当前调查对象和线索清单，其中所提及的非法机构和个人涉嫌实施上述八大行为。”例如，北京一家财富投资管理公司自成立以来，已在全国多个地方开设了分支机构，并以“国内宣传、海外签单”的形式变相销售海外保单，主要销售其股东(香港公司)的保险产品。

根据要求，保监局对经营中发现的违法违规行为实施行政处罚；对不配合监管，拒不整改或整改，情节严重的，将依法从重从重给予行政处罚，并作出取缔决定；涉嫌犯罪的，移送公安机关，依法追究刑事责任；情节较轻，风险仍在可控范围内的，要进行监督谈话和风险警示，督促限期整改。同时，要继续开展相关监测预警，完善行业内外共治、部门间横向协调、区域联动排查的长效风险防范机制。