中国结算将现场检查部分券商 重点关注账户实名制

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编者按:随着高永利用账户集团操纵上市公司精华素药业(002349)股价的处罚案的公布，明星黄晓明委托理财事件浮出水面，投资者账户借贷问题也受到广泛关注。最近，许多券商获悉，中国结算将对其证券账户业务进行现场检查。资深券商表示，从黄晓明的声明来看，这涉及到委托理财和账户拆借，但两者之间存在明显差异。出借账户是非法的吗？黄晓明的账户有没有被经纪公司发现异常变化？

记者从券商处了解到，中国结算近期将对部分券商的证券账户业务进行现场检查，此次检查主要是为了进一步落实实名制。业内人士表示，与去年全行业开展的实名账户管理自查相比，现场检查更加全面和细致，重点是对账户异常情况的监控和检查。

近日，部分券商接到中国结算证券账户业务现场检查通知。现场检查的要点包括五个方面:(1)开户机构账户管理系统的建设；证券开户实行实名制；证券账户使用实行实名制；证券账户信息更新及其他账户业务处理。

上海一家中型证券公司的资深经纪业务人士表示，此次检查的核心是实名制账户。与去年全行业开展的实名制管理自查相比，检查范围更广，检查工作更细致。特别是在账户使用实名制的实施中，要求券商增加对异常账户使用的监控和验证，通过对异常交易的监控，分析判断其操作是否人为。

在证券账户使用实名制的层面，本次检查将关注券商是否建立了账户异常使用的监控和验证机制，是否建立了非实名使用账户、非法资金划拨等异常账户线索的监控和识别机制。

关于重点账户实名制，本次检查的重点包括:券商是否核对了托管资产前500名自然人账户和近两个月前500名交易，是否知道账户的实际用户；是否关注或回访近几年资产超过1000万元人民币的自然人投资者。对于机构账户，本次检查将关注证券公司是否对近三个月来资产排名前100位的机构账户和交易排名前100位的机构账户进行检查，核实账户是否为投资者自己使用，是否存在子账户、子账户和虚拟账户。

一位华南券商的资深人士表示，此次检查并不是针对最近一位著名演员的证券账户没有全面实行实名制的问题，而是中国结算自去年以来分批分阶段对整个行业进行的现场检查。

去年11月至12月，中国结算对10多家证券公司进行了现场检查，发现部分证券公司现有监控系统实名制不具针对性，客户风险披露不充分。

华东一家中型券商负责人表示，该公司目前正在建立账户使用监控系统，可以说覆盖了客户的整个生命周期。此外，公司将配合交易所的询证函等措施，对存在明显异常交易行为的投资者进行交易限制。

据报道，在监管机构和证券公司的联合行动下，一些投资者谁使用别人的帐户正在逐步清理他们的帐户和退出市场。

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