银保监会下发通知 严防涉黑组织进入银行保险业

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中国银行业监督管理委员会近日发布了《中国银行业监督管理委员会关于做好银行业和保险业反黑恶势力专项斗争的通知》(以下简称《通知》)，对银行业和保险业开展反黑恶势力专项斗争进行了部署，要求严格准入，严禁涉黑涉黑组织和个人进入银行业和保险业。

银监会发出通知

严格防止涉黑组织和个人进入银行保险业

中国银行业监督管理委员会近日发布了《中国银行业监督管理委员会关于做好银行业和保险业反黑恶势力专项斗争的通知》(以下简称《通知》)，对银行业和保险业开展反黑恶势力专项斗争进行了部署，要求严格准入，严禁涉黑涉黑组织和个人进入银行业和保险业。

中国保监会表示，专项斗争工作要突出重点，准确打击，加强高危地区治理。根据通知，为做好反腐败工作，各级监管机构应与有关部门合作，加强监管，严厉打击银行业和保险业的反腐败重点活动。

具体而言，对于银行业，《通知》规定，在日常业务活动中，要重点打击非法设立的从事或主要从事贷款发放业务或非法发放贷款的机构，具体表现为:非法吸收公众存款和变相吸收公众存款。公开存款和其他非法集资发放的私人贷款；以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁或者骚扰等非法手段收取贷款的；利用恶势力实施或者协助实施；从金融机构获得信贷资金，然后以高利润转移贷款；非法向在校学生贷款、非指定贷款，或者以提供服务和销售商品为名，实际收取高额利息(费用)变相贷款；银行业金融机构的工作人员和公务员作为主要成员参与或实际控制人。对于保险业来说，我们应该重点打击有组织的保险欺诈。

根据通知，为做好反“三反”工作，中国银行业监督管理委员会成立了全国银行业和保险业反“三反”专项斗争领导小组，由中国银行业监督管理委员会副主任曹禺担任组长，办公室设在监管部。同时，各级监管机构的相关部门应及时接收和处理以下线索，并按职责进行处理或移交相关部门处理，使每一条线索得以落实:非法放贷、暴力收债、非法设立金融机构、非法开发。关于金融业务和其他问题的报告；关于银行保险机构和从业人员涉黑涉恶问题的报告；银行保险机构在日常业务中发现的涉及黑与恶的线索；公告所列重点打击领域的行为线索。

此外，中国保监会表示，要做好农业、农村、农民、小微企业等领域的金融服务工作，从源头上铲除非法金融业务的滋生地。

《通知》要求，严禁银行业金融机构为黑社会性质的有组织犯罪提供资金账户和转账，协助将财产转换为现金、金融票证和证券，协助将资金汇往国外，以及参与黑社会组织和个人活动。为黑色和邪恶活动提供金融信贷服务；严禁保险机构为涉黑组织或个人提供分红型投资型保险产品和出具保函；严禁银行保险机构雇佣涉黑涉恶人员；严禁银行保险机构与涉黑涉恶的组织和个人开展信用保险形式的业务合作。

此外，中国保监会表示，要加强监管，严格准入，将黑恶势力相关信息作为审批设立银行保险机构、变更股权或变更实际控制人、审批董事、监事和高级管理人员任职资格的重要判断依据。严禁涉黑涉恶人员和涉黑涉恶组织参股和控股银行保险机构；严禁违法犯罪人员担任银行、保险机构的董事、监事和高级管理人员。